1、意義不同：

基金持有份額是指某人對(duì)某種基金總數(shù)所占的比例，是指占有率?；鸱蓊~是基金發(fā)起人向投資者公開(kāi)發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。

基金持有金額是指某人的基金持有份額通過(guò)計(jì)算所得的價(jià)格。

2、表現(xiàn)不同：

基金購(gòu)買(mǎi)是用金額買(mǎi)入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額。贖回時(shí)再把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。

另外，基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格需要依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金金額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用進(jìn)行計(jì)算。

貨幣基金計(jì)算方式為：當(dāng)天盈虧=當(dāng)天可用份額*當(dāng)天萬(wàn)份收益/10000，累計(jì)盈虧=持倉(cāng)市值+贖回到賬金額+現(xiàn)金分紅金額+轉(zhuǎn)出基金金額-申購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額-定投金額-轉(zhuǎn)入基金金額。

所謂申購(gòu)、贖回日，指的是基金份額持有人申購(gòu)基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的日期。從實(shí)際操作看，基金管理人對(duì)大額申購(gòu)和持有時(shí)間較長(zhǎng)的基金份額贖回，通常有一定申購(gòu)、贖回費(fèi)的優(yōu)惠，申購(gòu)費(fèi)率隨申購(gòu)量的增加而減少，贖回費(fèi)率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。