基金的單位凈值代表了基金的交易價格，基金的累計(jì)凈值是代表了基金的總體收益情況。基金的單位凈值是每一份基金份額的凈值也就是每一份基金的市場價值；而基金的累計(jì)凈值是基金的單位凈值加上基金分紅的金額，基金的累計(jì)凈值是投資人分析基金的業(yè)績的重要標(biāo)準(zhǔn)。基金單位凈值和累計(jì)凈值的差越大，基金分紅越多。
基金凈值的用處
1、當(dāng)基金在交易日的下午三點(diǎn)之前提出交易申請后，那么將按當(dāng)天的基金凈值來進(jìn)行基金的買入，但是基金凈值一般在當(dāng)天的晚上7點(diǎn)才能看到；
2、基金凈值能和基金的累計(jì)凈值一起計(jì)算去基金迄今未止的盈利情況和分紅情況；
3、基金凈值的變化能簡單的表現(xiàn)出基金管理人的投資能力，一般來說投資能力強(qiáng)的基金公司，基金的資金會穩(wěn)定增長，基金凈值也會持續(xù)上漲。
