基金的持有份額不并不是本金。基金的份額是一個(gè)數(shù)量代詞，與股票的股數(shù)類似，而基金的本金說的是投資者在投入基金時(shí)，投入到基金里的資產(chǎn)總和。只有在基金當(dāng)天的單位凈值是等于1的情況下買入此基金，基金的份額才會(huì)等于本金?；甬?dāng)天的單位凈值大于1，或是小于1，只要與1不相等，那么基金份額與本金相等的情況就不成立。基金的本金就相當(dāng)于投資者投資股票的成本。將基金申購的份額贖回，就能拿回投資者投到基金的本金與賺取的收益，和炒股是一個(gè)道理。但是基金本質(zhì)上還是按照未知的價(jià)格成交，只有當(dāng)日所有份額成交完畢后才會(huì)知道基金的單位凈值，基金的贖回通常還要扣除一部分的手續(xù)費(fèi)。

基金持有份額與本金的區(qū)別

1、意義不同：持有份額指的是投資者投資某種基金的總數(shù)占比多少。本金是指投資者的基金持有份額通過當(dāng)天計(jì)算后的基金單位凈值來結(jié)算之后的總金額；

2、表現(xiàn)不同：基金購買是用投資者的資產(chǎn)買入，轉(zhuǎn)換成現(xiàn)有的基金持有份額?；鹪谮H回的時(shí)候才會(huì)將基金持有的份額轉(zhuǎn)為總金額，也就是本金。