1、像法人或者其他組織或者是個體戶之間的交易金額達到200萬以上的，可視為可疑交易；

2、用戶的賬戶單日個人轉(zhuǎn)賬、匯款交易有5萬的，屬于可疑交易；

3、一個企業(yè)在交易日當天從事了一系列與企業(yè)經(jīng)營無關(guān)的業(yè)務(wù)交易，就算是可疑交易了。

反洗錢大額交易主要分成了大額交易和可疑交易兩個標準。像上述這些情況很有可能被銀行的系統(tǒng)檢測到用戶的資金有可能存在反洗錢的嫌疑。

金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定有何作用

反洗錢的規(guī)定出臺之后，對于整個社會來說，尤其是在金融方面起著非常關(guān)鍵的作用。簡單來說，洗錢指的是犯罪嫌疑人將其違法所得的資金，通過利用一些特別的方法將該筆資金轉(zhuǎn)走或是隱藏起來，這樣就可以給嫌疑人帶來更多的違法利益。中國的《刑法典》當中，引入了洗錢罪，國家的相關(guān)立法者這樣做主要就是想從法律層面對國家社會金融治理體系進行優(yōu)化，以此去提高國家治理水平和能力，從而控制整個社會上洗黑錢的行為。